Pmla : राजनीतिक संबंधों वाले लोगों को PMLA के तहत लाने के लिए नियमों में बदलाव | इंडिया न्यूज – टाइम्स ऑफ इंडिया

NEW DELHI: राजनीतिक रूप से उजागर व्यक्तियों (PEPs) को परिभाषित करते हुए और उन्हें रोकथाम के दायरे में लाया जाता है मनी लॉन्ड्रिंग एक्ट (पीएमएलए), सरकार ने इसमें महत्वपूर्ण संशोधन किए हैं पीएमएलए वित्तीय खुफिया इकाई (FIU) को संदिग्ध लेनदेन की रिपोर्ट करने के लिए सभी वित्तीय संस्थानों के लिए किसी भी इकाई में ‘लाभकारी स्वामित्व’ को पुनर्परिभाषित करने वाले नियम।
मंगलवार को अधिसूचित नए नियमों ने ‘बेनिफिशियल ओनरशिप’ की परिभाषा को बदल दिया है, जहां किसी भी कंपनी या ट्रस्ट में 10% या उससे अधिक की शेयरहोल्डिंग वाली इकाई को अब पीएमएलए के तहत लाभकारी मालिक माना जाएगा। न्यूनतम कैप पहले 25% थी। यह बैंकों और वित्तीय संस्थानों को एक लाभार्थी की पहचान और केवाईसी दस्तावेजों के अनिवार्य प्रकटीकरण और आर्थिक खुफिया एजेंसियों को उनसे संबंधित किसी भी संदिग्ध लेनदेन की सूचना देने के लिए प्रदान करेगा।
संशोधनों ने वित्तीय कार्रवाई कार्य बल (FATF) की आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए PMLA के तहत PEPs की परिभाषा भी पेश की है, जो पेरिस स्थित एक अंतर-सरकारी निकाय है जो धन शोधन का मुकाबला करने के लिए प्रत्येक देश द्वारा अपनाए गए उपायों के प्रभावी कार्यान्वयन पर नज़र रखता है और मानकों को निर्धारित करता है। और आतंकवादी वित्तपोषण।
“राजनीतिक रूप से उजागर व्यक्ति (पीईपी) ऐसे व्यक्ति हैं जिन्हें एक विदेशी देश द्वारा प्रमुख सार्वजनिक कार्य सौंपे गए हैं, जिनमें राज्यों या सरकारों के प्रमुख, वरिष्ठ राजनेता, वरिष्ठ सरकार या न्यायिक या सैन्य अधिकारी, राज्य के स्वामित्व वाले निगमों के वरिष्ठ अधिकारी और महत्वपूर्ण शामिल हैं। राजनीतिक दल के अधिकारी, “अधिसूचना के अनुसार।
सरकार ने नए संशोधनों के तहत एनजीओ/ट्रस्ट की परिभाषा को व्यापक बनाते हुए सभी गैर-लाभकारी संगठनों को यह दावा करने के लिए लाया है। आयकर रिपोर्टिंग उद्देश्यों के लिए PMLA के दायरे में छूट। इसके अलावा, वर्चुअल एसेट सर्विस प्रोवाइडर, क्रिप्टो करेंसी एक्सचेंज को भी PMLA के तहत रिपोर्टिंग एंटिटी बनाया गया है। बैंकों की तरह, उन्हें सभी संदिग्ध लेनदेन की सूचना FIU को देनी होगी।
लाभार्थियों, ट्रस्टियों, सेटलर और ट्रस्ट के लेखकों के नाम और ट्रस्ट के पंजीकृत कार्यालय के पते को पीएमएलए के तहत खुलासा करने की आवश्यकता है, जिसमें ट्रस्टी के रूप में भूमिका निभाने वाले और ट्रस्ट की ओर से लेनदेन करने के लिए अधिकृत हैं।
प्रत्येक बैंकिंग कंपनी या वित्तीय संस्थान अब ग्राहक के गैर-लाभकारी संगठन होने की स्थिति में, नीति आयोग के दर्पण पोर्टल पर, यदि पहले से पंजीकृत नहीं है, तो ग्राहक का विवरण दर्ज करेगा और पांच साल की अवधि के लिए इस तरह के पंजीकरण रिकॉर्ड को बनाए रखेगा। एक ग्राहक और एक रिपोर्टिंग इकाई के बीच व्यावसायिक संबंध समाप्त होने या खाता बंद होने के बाद।