पेटीएम पेमेंट्स बैंक के खिलाफ आरोपों की प्रवर्तन निदेशालय द्वारा जांच की जाएगी

नई दिल्ली:

प्रवर्तन निदेशालय ने डिजिटल भुगतान पेटीएम पेमेंट्स बैंक लिमिटेड के खिलाफ मनी लॉन्ड्रिंग जांच शुरू की है, सूत्रों ने बुधवार दोपहर एनडीटीवी को बताया। कंपनी को विदेशी मुद्रा नियमों के कथित उल्लंघन पर भी जांच का सामना करना पड़ता है; Paytm ने इन दावों को “तथ्यात्मक रूप से गलत” बताया है।

जांच में पेटीएम सीईओ को जोड़ा जाएगा विजय शेखर शर्मापिछले महीने भारतीय रिज़र्व बैंक द्वारा “लगातार गैर-अनुपालन” का हवाला देते हुए, पीबीबीएल को अपनी अधिकांश सेवाओं में क्रेडिट लेनदेन से प्रतिबंधित करने के बाद, इसके लोकप्रिय डिजिटल वॉलेट सहित इसके अधिकांश संचालन को प्रभावी ढंग से बंद कर दिया गया था, जिसके बाद यह सिरदर्द बन गया।

इसके अलावा, मूल कंपनी, वन97 कम्युनिकेशंस लिमिटेड और पेटीएम पेमेंट्स बैंक लिमिटेड या पीबीबीएल के नोडल खाते समाप्त कर दिए गए। हालाँकि, आरबीआई के आदेश में कहा गया है कि ग्राहक बचत और चालू सहित खाते की शेष राशि का उपयोग “बिना किसी प्रतिबंध (और) उपलब्ध सीमा तक” जारी रख सकते हैं।

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केंद्रीय बैंक ने “बैंक में लगातार गैर-अनुपालन और निरंतर सामग्री पर्यवेक्षी चिंताओं” का हवाला दिया, जिन्हें बाहरी पक्षों द्वारा उसके सिस्टम के व्यापक ऑडिट के बाद चिह्नित किया गया था।

पेटीएम बैंक एक विनियमित इकाई है जो उपयोगकर्ताओं से जमा स्वीकार करती है जो ऐप का उपयोग लेनदेन करने के लिए कर सकते हैं, जिसमें पैसे भेजना और प्राप्त करना और सामान और सेवाएं खरीदना शामिल है।

पेटीएम बैंक आरबीआई के रडार पर कैसे आया?

सूत्रों ने पिछले हफ्ते एनडीटीवी को बताया कि उचित पहचान के बिना बनाए गए सैकड़ों खाते आरबीआई की कार्रवाई का एक प्रमुख कारण थे। अपर्याप्त नो-योर-कस्टमर या केवाईसी वाले इन खातों ने प्लेटफॉर्म पर करोड़ों रुपये का लेनदेन किया, जिससे संभावित मनी लॉन्ड्रिंग की आशंका पैदा हुई।

वास्तव में, 1,000 से अधिक उपयोगकर्ताओं को एक ही स्थायी खाता संख्या या पैन को अपने खातों से जोड़ा हुआ पाया गया। ये आरबीआई और बाहरी ऑडिटरों द्वारा किए गए सत्यापन के दौरान पाए गए।

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पेटीएम स्टॉक नोसेडाइव्स

31 जनवरी के बाद से, पेटीएम स्टॉक अपने मूल्य का 60 प्रतिशत से अधिक खो चुका है, जिससे शेयरधारकों की अनुमानित $2.6 बिलियन की संपत्ति कम हो गई है। दोपहर 1.30 बजे यह दिन के 9.29 फीसदी नीचे कारोबार कर रहा था.

पेटीएम ने सरकार से संपर्क किया

श्री शर्मा ने वित्त मंत्री से मुलाकात की है निर्मला सीतारमण प्रतिबंधों को हटाने और सामान्य सेवा में लौटने के प्रयासों में, लेकिन अब तक कोई सफलता नहीं मिली है। आरबीआई गवर्नर शक्तिकांत दास ने पिछले सप्ताह कहा था कि कार्रवाई “…प्रणालीगत स्थिरता (और) ग्राहकों के हितों की सुरक्षा के सर्वोत्तम हित में” की गई थी।

सोमवार को श्री दास ने कहा कि आरबीआई पेटीएम पर अपने हालिया नियामक आदेश की समीक्षा नहीं करेगा।

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सरकार ने श्री शर्मा से कहा कि वह हस्तक्षेप नहीं करेगी। सूत्रों ने कहा कि सुश्री सीतारमण के साथ 10 मिनट की बैठक में, पेटीएम सीईओ को आरबीआई के साथ इस मुद्दे को सुलझाने और दिशानिर्देशों का पालन करने के लिए कहा गया था।

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पेटीएम ने क्या कहा और क्या किया है

पेटीएम ने कहा है कि वह अनुपालन और नियामक मामलों पर एक “सलाहकार समिति” बनाएगी, जिसका नेतृत्व प्रतिभूति और विनिमय बोर्ड के पूर्व अध्यक्ष एम दामोदरन करेंगे।

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पीबीबीएल ने ग्राहकों को आश्वासन दिया है कि उनका पैसा “सुरक्षित” हैलेकिन पुष्टि की गई कि वे 29 फरवरी के बाद खातों या वॉलेट में पैसे जमा नहीं कर पाएंगे। हालांकि, ऐप हमेशा की तरह काम करेगा, श्री शर्मा ने कहा।

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