1,000 खाते, 1 पैन: पेटीएम पेमेंट्स बैंक आरबीआई के रडार पर कैसे आया?
नई दिल्ली:
पर सैकड़ों अकाउंट बनाए गए पेटीएम पेमेंट्स बैंक बिना उचित पहचान के थे प्रमुख कारणों में से एक मामले से परिचित लोगों ने कहा कि भारतीय रिज़र्व बैंक को कंपनी पर कड़े प्रतिबंध लगाने चाहिए। अपर्याप्त नो-योर-कस्टमर (केवाईसी) वाले इन खातों ने प्लेटफॉर्म पर करोड़ों रुपये का लेनदेन किया, जिससे संभावित मनी लॉन्ड्रिंग की आशंका पैदा हो गई।
इससे अधिक 1,000 उपयोगकर्ता मिले एक ही स्थायी खाता संख्या (पैन) को अपने खातों से जोड़ना होगा। आरबीआई और लेखा परीक्षकों दोनों द्वारा आयोजित सत्यापन प्रक्रियाओं के दौरान बैंक द्वारा प्रस्तुत अनुपालन गलत पाया गया।
आरबीआई को चिंता है कि कुछ खातों का इस्तेमाल किया जा सकता था काले धन को वैध बनाना, सूत्रों ने कहा। प्रवर्तन निदेशालय को सूचित करने के साथ-साथ, आरबीआई ने अपने निष्कर्ष गृह मंत्रालय और प्रधान मंत्री कार्यालय को भेज दिए हैं।
राजस्व सचिव संजय मल्होत्रा ने रॉयटर्स को बताया कि अगर अवैध गतिविधि का कोई सबूत मिला तो प्रवर्तन निदेशालय पेटीएम पेमेंट्स बैंक की जांच करेगा।
समूह और संबद्ध पक्षों के भीतर प्रमुख लेनदेन का खुलासा न करने की भी खबरें थीं, जिससे नियामक चिंताएं और बढ़ गईं। केंद्रीय बैंक की जांच से शासन मानकों में खामियां भी उजागर हुईं, खासकर पेटीएम पेमेंट्स बैंक और इसकी मूल कंपनी वन97 कम्युनिकेशंस लिमिटेड के बीच संबंध में।
पेटीएम के मूल ऐप के माध्यम से किए गए लेनदेन ने डेटा गोपनीयता संबंधी चिंताओं को बढ़ा दिया, जिसके कारण आरबीआई को पेटीएम पेमेंट्स बैंक के माध्यम से लेनदेन रोकने का निर्णय लेना पड़ा। हालांकि बचत खातों, वॉलेट, FASTags और NCMC खातों में उपयोगकर्ता की जमा राशि तुरंत प्रभावित नहीं होगी, कंपनी को 29 फरवरी तक अपने परिचालन के लिए तीसरे पक्ष के बैंकों पर निर्भर रहना होगा।
आरबीआई के नोटिस के बाद, पेटीएम के शेयर में भारी गिरावट देखी गईदो दिनों में 36% की गिरावट आई और इसके बाजार मूल्य से 2 बिलियन डॉलर कम हो गए।
पेटीएम के संस्थापक विजय शेखर शर्मा जारी अशांति के बीच हितधारकों को आश्वस्त करने के उद्देश्य से विश्लेषकों के साथ एक कॉन्फ्रेंस कॉल के दौरान नियामक कार्रवाइयों को “स्पीड बम्प” के रूप में खारिज कर दिया।
