क्यों अश्नीर ग्रोवर ने RBI के शक्तिकांत दास को पत्र लिखकर भारतपे – टाइम्स ऑफ इंडिया की जांच की मांग की है
अश्नीर ग्रोवरभारतपे के सह-संस्थापक और पूर्व प्रबंध निदेशक ने भारतीय रिजर्व बैंक (आरबीआई) को पत्र लिखकर कंपनी की शेयरधारिता की जांच का अनुरोध किया है। को संबोधित एक पत्र में भारतीय रिजर्व बैंक राज्यपाल शक्तिकांत दासग्रोवर ने यह आरोप लगाया है भारतपे लाइसेंस प्राप्त करने के बाद अमेरिका में वायर धोखाधड़ी के दोषी भाविक कोलाडिया को कंपनी की कैप तालिका में जोड़कर जानबूझकर नियामक को धोखा दिया गया। ग्रोवर ने मार्च 2022 में कंपनी से इस्तीफा दे दिया। भारतपे यूनिटी स्मॉल फाइनेंस बैंक में एक संयुक्त उद्यम भागीदार है सेंट्रम समूह.
ईटी की एक रिपोर्ट के मुताबिक, ग्रोवर यह निर्धारित करने के लिए जांच की मांग कर रहे हैं कि केंद्रीय बैंक से अनुमोदन प्राप्त करने के बाद कंपनी के बोर्ड और निवेशकों ने उन्हें कंपनी में वापस लाने से पहले एक विशिष्ट अवधि के लिए कोलाडिया के शेयरों को रखा था या नहीं।
किसी कंपनी में महत्वपूर्ण हिस्सेदारी हासिल करने से पहले कुछ समय के लिए शेयर रखने की प्रथा को वेयरहाउसिंग के रूप में जाना जाता है। ग्रोवर यह भी सवाल करते हैं कि क्या भारतपे को यूनिटी स्मॉल फाइनेंस बैंक में हिस्सेदारी के लिए पात्र माना जाता या गैर-बैंकिंग वित्त कंपनी लिक्विलोन्स में नियंत्रित हिस्सेदारी हासिल करने की अनुमति दी जाती अगर कोलाडिया लाइसेंस आवेदन प्रक्रिया के दौरान कंपनी की कैप टेबल का हिस्सा होता। भारतपे को अपने भुगतान एग्रीगेटर व्यवसाय के लिए नियामक से सैद्धांतिक मंजूरी मिल गई है।
अपने पत्र में, ग्रोवर ने आरोप लगाया कि 2022-23 में, सह-संस्थापक शाश्वत नाकरानी ने कोलाडिया को शेयर हस्तांतरित किए, जिन पर 2013 में वायर धोखाधड़ी के लिए अमेरिका में आरोप लगाया गया था। ग्रोवर का दावा है कि नाकरानी ने कंपनी के 11.7% शेयर हस्तांतरित किए, जिनकी कीमत लगभग थी जैसा कि कंपनी की वार्षिक रिपोर्ट में कहा गया है, कोलाडिया को बिना किसी शुल्क के 600 करोड़ रु.
अगर दोषी पाया जाता है, तो ग्रोवर भारतपे के सभी लाइसेंस रद्द करने और कंपनी के पूरे निदेशक मंडल पर किसी भी आरबीआई-विनियमित इकाई में पद संभालने पर प्रतिबंध लगाने की मांग करते हैं। उन्होंने फिनटेक स्टार्टअप से जुड़ी उद्यम फर्मों को ब्लैकलिस्ट करने और मौद्रिक दंड लगाने का भी आह्वान किया।
भारतपे, जो क्यूआर कोड-आधारित डिजिटल भुगतान और ऋण प्रदान करता है, ने अब तक लगभग 600 मिलियन डॉलर (लगभग 5,000 करोड़ रुपये) जुटाए हैं और 2021 में 2.7 बिलियन डॉलर का मूल्यांकन हासिल किया है। कंपनी ताजा इक्विटी में 100 मिलियन डॉलर जुटाने के लिए बातचीत कर रही थी। लेकिन डील नहीं हो पाई. इसके अतिरिक्त, कंपनी गैर-परिवर्तनीय डिबेंचर के माध्यम से 500 करोड़ रुपये का कर्ज जुटाना चाहती थी।
4 मार्च को, ग्रोवर ने दिल्ली पुलिस की आर्थिक अपराध शाखा को कथित धोखाधड़ी के लिए उनके खिलाफ दायर प्रथम सूचना रिपोर्ट को खारिज करने के लिए एक पत्र भेजा। उन्होंने डेलॉइट ऑडिट रिपोर्ट का हवाला दिया, जिसमें धोखाधड़ी का कोई सबूत नहीं मिला। इससे पहले, ग्रोवर और उनकी पत्नी माधुरी जैन को लंदन की यात्रा करने से प्रतिबंधित कर दिया गया था और 6 नवंबर, 2022 को उनके खिलाफ लुक-आउट सर्कुलर जारी किया गया था।
ईटी की एक रिपोर्ट के मुताबिक, ग्रोवर यह निर्धारित करने के लिए जांच की मांग कर रहे हैं कि केंद्रीय बैंक से अनुमोदन प्राप्त करने के बाद कंपनी के बोर्ड और निवेशकों ने उन्हें कंपनी में वापस लाने से पहले एक विशिष्ट अवधि के लिए कोलाडिया के शेयरों को रखा था या नहीं।
किसी कंपनी में महत्वपूर्ण हिस्सेदारी हासिल करने से पहले कुछ समय के लिए शेयर रखने की प्रथा को वेयरहाउसिंग के रूप में जाना जाता है। ग्रोवर यह भी सवाल करते हैं कि क्या भारतपे को यूनिटी स्मॉल फाइनेंस बैंक में हिस्सेदारी के लिए पात्र माना जाता या गैर-बैंकिंग वित्त कंपनी लिक्विलोन्स में नियंत्रित हिस्सेदारी हासिल करने की अनुमति दी जाती अगर कोलाडिया लाइसेंस आवेदन प्रक्रिया के दौरान कंपनी की कैप टेबल का हिस्सा होता। भारतपे को अपने भुगतान एग्रीगेटर व्यवसाय के लिए नियामक से सैद्धांतिक मंजूरी मिल गई है।
अपने पत्र में, ग्रोवर ने आरोप लगाया कि 2022-23 में, सह-संस्थापक शाश्वत नाकरानी ने कोलाडिया को शेयर हस्तांतरित किए, जिन पर 2013 में वायर धोखाधड़ी के लिए अमेरिका में आरोप लगाया गया था। ग्रोवर का दावा है कि नाकरानी ने कंपनी के 11.7% शेयर हस्तांतरित किए, जिनकी कीमत लगभग थी जैसा कि कंपनी की वार्षिक रिपोर्ट में कहा गया है, कोलाडिया को बिना किसी शुल्क के 600 करोड़ रु.
अगर दोषी पाया जाता है, तो ग्रोवर भारतपे के सभी लाइसेंस रद्द करने और कंपनी के पूरे निदेशक मंडल पर किसी भी आरबीआई-विनियमित इकाई में पद संभालने पर प्रतिबंध लगाने की मांग करते हैं। उन्होंने फिनटेक स्टार्टअप से जुड़ी उद्यम फर्मों को ब्लैकलिस्ट करने और मौद्रिक दंड लगाने का भी आह्वान किया।
भारतपे, जो क्यूआर कोड-आधारित डिजिटल भुगतान और ऋण प्रदान करता है, ने अब तक लगभग 600 मिलियन डॉलर (लगभग 5,000 करोड़ रुपये) जुटाए हैं और 2021 में 2.7 बिलियन डॉलर का मूल्यांकन हासिल किया है। कंपनी ताजा इक्विटी में 100 मिलियन डॉलर जुटाने के लिए बातचीत कर रही थी। लेकिन डील नहीं हो पाई. इसके अतिरिक्त, कंपनी गैर-परिवर्तनीय डिबेंचर के माध्यम से 500 करोड़ रुपये का कर्ज जुटाना चाहती थी।
4 मार्च को, ग्रोवर ने दिल्ली पुलिस की आर्थिक अपराध शाखा को कथित धोखाधड़ी के लिए उनके खिलाफ दायर प्रथम सूचना रिपोर्ट को खारिज करने के लिए एक पत्र भेजा। उन्होंने डेलॉइट ऑडिट रिपोर्ट का हवाला दिया, जिसमें धोखाधड़ी का कोई सबूत नहीं मिला। इससे पहले, ग्रोवर और उनकी पत्नी माधुरी जैन को लंदन की यात्रा करने से प्रतिबंधित कर दिया गया था और 6 नवंबर, 2022 को उनके खिलाफ लुक-आउट सर्कुलर जारी किया गया था।
